Rady nie tylko dla zamożnych

W ubiegłym tygodniu wręczono pierwsze w Polsce certyfikaty doradców finansowych. To zupełnie nowy zawód, a jednocześnie poważna nowa branża powstająca na polskim rynku usług finansowych. – Doradztwo finansowe to jeden z zawodów o najlepszych perspektywach w sektorze finansowym – twierdzi Grzegorz Mielcarek, dyrektor ds. sprzedaży produktów inwestycyjnych w Expanderze. – W krajach zachodnich rozwija się już od wielu lat i cieszy się wysokim prestiżem społecznym. Co więcej, np. w Wielkiej Brytanii i we Włoszech doradca finansowy musi uzyskać państwową licencję, podobnie jak osoba świadcząca doradztwo inwestycyjne czy podatkowe w Polsce.

W Polsce doradcy finansowi nie muszą mieć jeszcze specjalnych licencji. Jednak firmy starają się przyjmować coraz więcej osób z certyfikatami po to, by klient miał pewność, że korzysta z pomocy fachowca. Jest to ważne szczególnie w sytuacji, gdy liczba firm i osób zajmujących się doradztwem finansowym systematycznie rośnie.

– Rośnie też liczba klientów zainteresowanych tego typu usługami – twierdzi Dorota Kossowska z firmy Open Finance. – Wielu z nas po prostu nie ma czasu zajmować się swoimi finansami. Jest też duża grupa, zwłaszcza osób starszych, które mają problemy z podjęciem decyzji, ponieważ nie posiadają odpowiedniej wiedzy na temat rynku usług finansowych.

Pierwszy w Polsce egzamin na międzynarodowy certyfikat Doradcy Finansowego European Financial Guide (EFG), którego Organizatorem była Europejska Akademia Planowania Finansowego, odbył się w październiku br. Europejska Akademia wydaje certyfikaty, które są sygnowane przez European Federation of Financial Professionals (EFFP) – międzynarodową instytucję działającą na rzecz upowszechniania i potwierdzania wysokich standardów wykonywania zawodu doradcy finansowego.

Czego oczekuje się od doradcy?
Doradca finansowy powinien wykazać się znajomością produktów i usług rynku finansowego, w tym bankowych, ubezpieczeniowych, giełdy papierów wartościowych oraz rynku nieruchomości i walutowego. Te umiejętności i wiedza mają służyć optymalizacji sytuacji finansowej klienta. Zasady rządzące finansami gospodarstw domowych są takie same jak w przypadku... przedsiębiorstw. Bowiem ten kto nie planuje finansów i nie przeprowadza bilansu, może zostać zaskoczony wysokością kosztów ponoszonych na edukację dzieci, zbyt niską emeryturą, brakiem środków finansowych na mieszkanie, urlop lub samochód. Aby temu zapobiegać, doradca powinien znać też zasady i metody planowania finansowego, w tym m.in. sposoby budowania i oceny bilansu, sporządzania rachunku zysków i strat, planowania przepływów gotówki.