Wysokie zyski przyciągają inwestorów nie bojących się ryzyka

Coraz więcej osób przenosi oszczędności z lokat bankowych do funduszy inwestycyjnych. Trudno się dziwić - po okresie spadków na giełdzie i w notowaniach jednostek funduszy, ubiegły miesiąc znów okazał się dobry dla osób, które wybrały tego typu inwestycje.

Jak poinformowało ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA, w ubiegłym miesiącu aktywa wszystkich funduszy ING wzrosły aż o 1,1 mld zł - do poziomu 9,4 mld zł. - Tak znaczący przyrost aktywów jest wynikiem wprowadzenia na rynek funduszu parasolowego ING Parasol SFIO, którego aktywa przekroczyły już 1 mld zł - mówi Sebastian Buczek, prezes Zarządu ING TFI.

O wzroście aktywów informuje też Union Investment TFI SA. W lipcu aktywa 11 funduszy zarządzanych przez Union Investment TFI SA przekroczyły 3,6 mld zł. Jak twierdzą jego przedstawiciele, przyczyniła się do tego zarówno większa sprzedaż funduszy jak i dobre wyniki warszawskiej giełdy. - Lipiec był bardzo dobrym miesiącem dla posiadaczy jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych - przyznaje Aleksander Dębski, doradca finansowy Money Expert SA. - Na funduszach akcyjnych można było zarobić średnio 11 procent.

Jak podaje spółka Analizy Online, 18 z 27 funduszy akcyjnych zakończyło miesiąc z ponad 10-procentowym zyskiem. - Główny wskaźnik giełdowy - WIG zwiększył w ciągu lipca wartość o ponad 12 procent - dodaje Dębski. - Jest to najlepszy wynik od sierpnia 2003 r., kiedy to indeks zyskał 18,1 proc. Indeks WIG20 zakończył miesiąc także z ponad 10-proc. wzrostem. Bardzo dobrymi inwestycjami okazały się akcje PKN Orlen, PKO BP, Pekao SA, Banku BPH i KGHM, a także Prokomu, na których można było zarobić ponad 20 proc. W lipcu po raz pierwszy od kilku miesięcy zyski przyniosły także fundusze obligacji.

Jak wynika z analizy Money Expert, w ubiegłym miesiąc nie najlepsze wyniki dawały głównie inwestycje w fundusze zagraniczne.

Granice ryzyka

Nikt nie lubi tracić pieniędzy - a inwestycje giełdowe, czy większość funduszy wiążą się z takim ryzykiem. Dlatego też powstają fundusze, które gwarantują, że jeśli nawet nie zarobimy, to odzyskamy 100 proc. zainwestowanych pieniędzy. To fundusze z ochroną kapitał. Minimalizacji ryzyka służą też fundusze parasolowe. Mają one wydzielone subfundusze akcji, rynku pieniężnego, mieszane - pomiędzy którymi mogą przerzucać środki. Co ważne dla klienta - zamiana jednostek uczestnictwa w ich obrębie nie jest opodatkowana.